Política de AML (Prevención de Lavado de Dinero)
Introducción
Pikebit está comprometido con la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo. El lavado de dinero es el proceso mediante el cual los fondos obtenidos a través de medios ilegales se disfrazan para parecer legítimos. Nuestra política de AML tiene como objetivo prevenir el uso de nuestra plataforma para actividades ilegales, garantizar el cumplimiento de las regulaciones internacionales y proteger la integridad de nuestros servicios.
Objetivo
El objetivo de esta política es asegurar que Pikebit cumpla con todas las leyes y regulaciones de AML aplicables, implemente controles adecuados para identificar y prevenir actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo, y garantizar que todos los empleados y clientes sean conscientes de sus responsabilidades en este proceso.
Identificación y Verificación del Cliente (KYC - Conozca a su Cliente)
Antes de permitir que cualquier cliente utilice nuestros servicios, llevamos a cabo un proceso de identificación y verificación conocido como KYC (Conozca a su Cliente). Esto incluye:
- Recopilación de información personal como nombre, dirección, fecha de nacimiento y documentos de identificación válidos.
- Verificación de la autenticidad de esta información a través de bases de datos y documentos legales.
- Monitoreo continuo de las actividades del cliente para identificar comportamientos sospechosos.
Para que podamos verificarte como usuario, debes proporcionarnos documentos que indiquen tu nombre y fecha de nacimiento, así como documentos que confirmen tu dirección. Es importante que subas 1 documento para confirmar el nombre y la fecha de nacimiento, y también 1 documento para confirmar tu dirección de residencia. Un documento que indique tanto nombre, fecha de nacimiento y dirección de residencia solo se considerará para uno de los dos casos.
Los documentos para confirmar tu nombre y fecha de nacimiento pueden ser los siguientes:
- Una copia de un documento de identidad válido
- Una copia de un pasaporte válido
- Una copia de una licencia de conducir válida
Los documentos para confirmar tu dirección, donde se mencionarán tu nombre, apellido y dirección, pueden ser los siguientes:
- Una copia actual de una factura de servicios públicos
- Una copia actual de un extracto bancario
- Una copia actual de un documento emitido por el gobierno
Por favor, asegúrate de que los documentos que estás enviando sean válidos.
Es importante para nosotros ver que los documentos que confirman tu dirección sean válidos y no tengan más de 3 meses de antigüedad.
Por esto, no olvides subir, si es necesario, ambos lados de tu identificación. Además, asegúrate de que el documento para confirmar tu dirección se cargue de manera que podamos ver la fecha de emisión y también la empresa que emitió el documento.
Una vez que tus documentos y tu cuenta hayan sido confirmados por nosotros, no podrás subir más documentos.
La verificación puede tardar hasta 48 horas. Si tienes algún problema para subir los documentos, puedes enviárnoslos por correo electrónico y los añadiremos a tu cuenta.
Monitoreo y Control de Transacciones
Pikebit monitorea todas las transacciones para identificar posibles señales de lavado de dinero, incluyendo:
- Depósitos o retiros inusuales o de gran valor.
- Comportamientos que no sean consistentes con el perfil del cliente.
- Transferencias repetitivas de grandes cantidades a cuentas de terceros.
Las transacciones que generen sospechas serán investigadas y pueden ser reportadas a las autoridades competentes.
Reportes de Actividad Sospechosa (SAR)
Si una transacción o actividad de un cliente se considera sospechosa, Pikebit está obligado a informar esta actividad a las autoridades de AML a través de un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR). Este informe se realizará de manera confidencial y sin el conocimiento del cliente.
Capacitación de los Empleados
Todos los empleados de Pikebit reciben capacitación regular sobre las políticas de AML, que incluye:
- Cómo identificar actividades sospechosas.
- Responsabilidades individuales en la prevención del lavado de dinero.
- Procedimientos para informar cualquier actividad sospechosa.
Conservación de Registros
Pikebit mantiene registros completos de todas las transacciones y verificaciones de identidad durante un mínimo de cinco años. Esto asegura que tengamos un historial adecuado para ayudar en investigaciones o auditorías.
Sanciones y Consecuencias
Cualquier cliente involucrado en actividades de lavado de dinero tendrá su cuenta suspendida o cancelada, y su información puede ser proporcionada a las autoridades competentes para su investigación. Además, los empleados que no cumplan con esta política estarán sujetos a medidas disciplinarias, que pueden incluir el despido.
Conclusión
Pikebit está comprometido a mantener altos estándares de cumplimiento con las leyes de AML, protegiendo a nuestros clientes y nuestra plataforma de actividades ilegales. Alentamos a todos los usuarios y empleados a seguir nuestras estrictas pautas para garantizar la seguridad e integridad de nuestros servicios.
